Remarque : les prévisions de trésorerie et les flux de trésorerie sont différents car nous examinons les liquidités provenant de vos comptes clients. Pour obtenir une vue complète de votre flux de trésorerie, vous devez également consulter vos comptes fournisseurs, votre inventaire, etc.

Comment fonctionne le modèle de prévision de trésorerie ?

Nous agrégeons toutes les factures par lots par mois et en fonction de la vitesse de votre recouvrement (affichée dans votre cohorte de facturation ; à lire de gauche à droite), nous estimons combien d'argent est susceptible de rentrer, dans les prochains mois.

Remarque : nous supposons que les factures sont envoyées à la même date, au début du mois. Si vous avez un très petit nombre de factures qui constituent la majeure partie de vos revenus, il se peut que les estimations ne soient pas aussi précises.

Le principe est de se baser sur le pourcentage de collection des mois précédents. Par exemple, en regardant le tableau ci-dessous, nous pouvons supposer que la collecte moyenne pour le premier mois de chaque cohorte est en moyenne de 86%, 73%, et 91%, donc environ 83%. Nous supposons qu'à la fin du premier mois du cohorte de novembre 2021, nous aurons collecté 83% de ce qui a été facturé ce mois-ci. Nous suivons le même raisonnement pour calculer les paiements entrants pour le 2ème mois du cohorte d'octobre, et ainsi de suite pour créer une vue de l'argent entrant pour novembre.

Pourquoi ne pas utiliser le DSO ?

Le DSO est un indicateur moyen de votre trésorerie. Nous voulons vous fournir un moyen plus agrégé de calculer les entrées de trésorerie par rapport à une projection basée sur la facturation. Il peut aussi être compliqué de projeter le paiement d'une facture qui arrive encore en date d'émission passée + DSO.

Par exemple : si vous envoyez une facture de €100 le 1er novembre avec un DSO moyen de 45 jours, vous pouvez vous attendre à être payé le 15 décembre. Cependant, si vous n'êtes pas payé le 15 ou avant, projeter la trésorerie attachée à cette facture est compliqué, car vous êtes toujours susceptible d'être payé mais nous ne pouvons prédire quand.

FAQ

  • Je ne connais pas tout ou une partie de mes chiffres de ventes à venir, pourrais-je utiliser la fonctionnalité de prévision de trésorerie ?

Oui, vous pouvez saisir les chiffres que vous connaissez ! Nous pouvons également supposer que c'est 0, mais vous pourrez toujours voir combien d'argent encaissera en provenance de vos ventes passées.

  • Les chiffres de vente prévisionnels disparaissent après avoir rafraîchi ma page ou que je sois allé ailleurs, est-ce normal ?

Oui. Pour l'instant, les nombres que vous saisissez ne sont pas stockés dans Upflow. Si vous pensez qu'ils le devraient, faites-le nous savoir !

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